みなさんこんにちは。Akiです。
今月から記録として資産の公開をしていきたいと思います。
「Aki流、下げ相場の向き合い方」こちらの記事で大まかなポートフォリオを書いたのですが、私自身、現在どれくらいの資産を保有しているのかきちんと把握できておらず、集計も今まで年に1度しか行なってこなかったため、みなさんの参考になればと思い毎月月初に公開していきます。
それでは2025年5月の資産公開です！
・キャッシュ→1,119,513円
・投資信託→3,605,958円（eMAXIS Slim 米国株式S&P500、eMAXIS Slim 全世界株式オルカン、楽天SCHD)
・米国株式→1,370,637円（バンガード・米国高配当株式ETF VYM）
・国内個別株→1,530,700円（7銘柄）
・401k→2,510,721円
・持株会→8,954,542円
・事業用キャッシュ→7,361,222円
資産合計→26,453,293円
・借入金→76,155,648円
（2025年5月30日時点）
※現金に関しては不動産賃貸業の通帳とわけているため、不動産に関わる資金は事業用キャッシュに振り分けします。借入金は不動産購入の際に作ったローンのみです。キャッシュは通帳残高を計算しているだけのため、カードの支払い、個別株の購入などで毎月前後します。
久しぶりにしっかりと計算しましたが、相場次第では年内3,000万円も可能な感じですかね？
3年前くらいに立てた計画では3,000万円を超えるのは32〜33歳くらいの予定だったため、かなり進捗はいいように思います。投資の恩恵を感じますね。
最近思うのがもう少しキャッシュの比率を上げたいなと考えてます。旅行や何か値段がするものを購入した時に100万程度だと少し心細く感じる場面があるからです。
万が一、病気などになった場合のことも考えると200万円くらいまでは上げても良いかもです。少ないですが配当金と節約でじわじわと増やしていこうと思います。
一方で事業用キャッシュは遊ばせているだけになっているので、500万円くらい頭金にして年内もしく来年あたりには1棟アパートをもう1棟増やして行けたら良いなと思います。
来月からは前月比もつけて進捗を追っていけたらと思います。
いかがだったでしょうか？
入社7年目になりますが401kと持株に関しては入社時から会社拠出額含め合計50,000円程度、積立をしておりますが、1,000万円を超える資産となっております。
この記事を見て少しでも思うことがある方は毎月少額でも良いので積立投資を始めてはいかがでしょうか？
Aki
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