みなさんこんにちは。Akiです。
今回は2025年の利確分の振り返りをしていきます。
毎月の資産公開で保有資産は公開しておりますが、
25歳から本格的に株式投資を始め、27歳から不動産賃貸業に参入をしておりますが、
基本的にはインカムゲイン目的の資産が多く、長期保有が目的のため利益確定をすることはほとんどありません。
そのため振り返りと言えど、インカム目的で保有している株式からの配当金と、一部キャピタル狙いで気が向いた時に買う国内株式のみとなります。
今年の利益確定の収入源は大きく分けて３つです。
①国内株式の売却益45,242円（税引後）
株式を始めたばかりの2022年頃はタネ銭が150万円ほどしかなく、それを増やすためにデイトレードなどを繰り返したこともありますが、
当然上手くいくわけもなく（笑）ただ少しはプラスにはなっていた記憶です。
ここ2年くらいは国内株式の売却は長期保有目的で購入して、利益が出ていたら組み替えで売却する程度です。
そのため今年の売却件数は11件でした。
ここ2年ほど国内株式へ投資するほどの資金余力がなく200万円程度しか投資できていないのですが、
売却益だけで利回り２.2%であれば、まずまずの結果かもしれません。
ちなみに去年は12万円ほど利益を出していたので、来年はもう少し真面目に取り組みたいと思います。
②国内株式の配当金54,669円（税引後）
現在の保有株式銘柄は８銘柄となっており投資額は1,151,932円で評価額は1,681,800円となります。
利回りは4.74%となります。
また優待を受け取っている銘柄もあり今年はビッグカメラが5,000円分の商品券、りそなが240円分のポイント、明光ネットワークが500円分のQUOカード、OCHIホールディングスが2,000円分のQUOカードで合計7,740円分の優待を受け取っております。
配当＋優待の合計利回りは5.41%と個人としてはこちらも悪くない結果かなと思います。
投資信託の割合を増やしているので今後、投資額が大きく増えることはないと思いますが、国内株式もじわじわと買い増しをして高利回りのポートフォリオを作っていければと思います。
③VYMの配当金281.18USドル＝43,582円（1USD155円で計算/税引後）
こちらはNISA口座で保有しているため、国内課税はないです。
新NISAが始まってから毎月10万円、今年の9月からは20万円積立をしており、
評価損益は2,658,028円（＋388,600円）となっております。
こちらもインカムゲイン目的となりますが、評価額がプラスになっているのは嬉しい限りです。
今年、利益確定した金額合計は143,493円でした。
12ヶ月で割ると毎月12,000円程度受け取ったこととなります。
水道光熱費くらいは配当と株式の売却で賄えている規模感でしょうか。
来年はVYMの入金額も毎月20万円と増やしているので、個別株の売却も合わせて240,000円を目指していければと思います。
大納会が終わったら年末時点での投資信託や持株会などを含めて毎月の資産集計も実施しようと思います。
今後もポートフォリオ的には配当が受け取れる銘柄の割合をじわじわと増やしていけたらと思います。また、国内株式の優待は貰えるとやはり嬉しいので長期で保有できる銘柄を２銘柄程度、毎年増やしていきたいです。
皆さんの今年の投資状況はいかがだったでしょうか？
Aki
コメント